À travers un processus structuré, nous aidons les propriétaires d'entreprise et les familles fortunées à faire de leur patrimoine une source de revenus durable pour plusieurs générations.
Propriétaires d’entreprise
La plupart des entrepreneurs passent des années à bâtir la valeur de leur entreprise. Cependant, ils ne vivent la complexité du transfert de cette valeur qu'une seule fois : lors d'une vente d'entreprise. Jusqu’à ce moment, une grande partie de leur richesse reste concentrée dans cet actif, est illiquide, et n’est pas toujours transférable.
Dumai & Associés guide les propriétaires d'entreprise et les familles en affaires à travers ces transitions importantes : une restructuration, un transfert, un évènement de liquidité ou une succession. Ces situations ne sont que rarement uniquement transactionnelles. Elles impliquent des décisions interconnectées affectant à la fois votre famille, votre entreprise et votre patrimoine financier, tout cela à un moment où les erreurs sont difficiles à corriger. Autant avant qu'après ces périodes de transitions, notre équipe vous aidera à optimiser votre situation financière globale afin que vous puissiez profiter d'un patrimoine résilient, de revenus fiscalement avantageux, et faciliter un transfert ordonné de la richesse au fil du temps.
Notre approche est pensée pour les entrepreneurs qui reconnaissent que la transmission d’une entreprise est un moment financier déterminant et qui souhaitent que leur patrimoine soit géré à long terme par une équipe qui comprend les deux volets de cette équation : l’entreprise d’où il provient, et le style de vie qu’il est censé soutenir.
Familles fortunées
Que votre fortune soit récente ou multigénérationnelle, le principal enjeu demeure le même : limiter l’érosion du patrimoine et en assurer la pérennité dans le temps.
Dumai & Associés accompagne les familles fortunées à travers les enjeux financiers et humains qu’implique la détention d’un patrimoine important. Notre rôle est de guider la mise en place de mécanismes qui facilite la gestion, l'optimisation et la transmission du patrimoine sur plusieurs générations, notamment en structurant les transferts d’actifs de la façon la plus fiscalement avantageuse possible tout en aidant la prochaine génération à comprendre les conséquences d’une fortune soudaine (à la suite d’un héritage, par exemple) et à s’y préparer.
Notre équipe s'aligne sur les objectifs et les attentes de votre famille afin de veiller à répondre aux besoins de planification de l’ensemble de ses membres.